Если вы читаете эту статью, скорее всего, сталкивались с криптобиржами вроде Binance или Gate.io заморозкой вашего криптоаккаунта.

Будь то из-за различных протоколов управления рисками или технических проблем, связанных с использованием, в последнее время мы получаем много сообщений от пользователей со всего мира: «Криптовалютная биржа закрыла мой аккаунт по непонятной мне причине », что вдохновило нас написать эту статью и рассказать вам:

Если вы столкнулись с этой проблемой, вы не одиноки, и существуют определённые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы решить проблему замороженных криптосчетов!

Готовы узнать больше о том, как предпринять конкретные шаги, включая арбитраж, чтобы вернуть свои средства?

Тогда — посмотрим, как это сделать!

Может ли криптокошелек заморозиться?

Сначала давайте ответим на общий вопрос: можно ли заморозить криптокошелек легально?

Хотя общеизвестно, что криптовалюты децентрализованы и неконтролируемы, ваш криптокошелек на бирже всё равно может быть юридически заморозен.

(уж точно не так, как традиционный банковский счёт)

Если ваши криптовалюты размещены на централизованных биржах, таких как Binance или Gate.io, биржа может приостановить ваш аккаунт или кошелёк при определённых условиях.

Это связано с тем, что при открытии счёта в этих биржах вы согласились с их Общими условиями, и они часто содержат положения, предоставляющие им право приостановить или ограничить доступ к вашему счету в соответствии с их политикой управления рисками.

Например, условия и положения Binance прямо позволяют блокировать ваш аккаунт по ряду причин, включая, например, « конфиденциальные критерии, критически важные для нашей политики управления рисками и протоколов безопасности».

Это часто вызывает путаницу у пользователей и заставляет их сомневаться, будут ли их средства заморожены и какие шаги предпринять впоследствии.

Почему криптобиржи замораживают счета?

Как мы уже упоминали, криптовалютные биржи могут замораживать счета по ряду причин, но чаще всего они связаны со следующими причинами:

• Соблюдение нормативных требований
• Внутренние протоколы управления рисками
• Подозрительная вредоносная деятельность

Давайте рассмотрим эти причины подробнее:

Соблюдение нормативных требований

Что касается нормативного соответствия, биржи должны соблюдать различные (а иногда и довольно несоответствующие!) финансовые нормы в зависимости от юрисдикции.

Это может привести к заморозке аккаунта — даже если сам пользователь не подпадает под действие этих правил.

Подозрительная вредоносная деятельность

Если биржа обнаруживает необычную активность, связанную с мошенничеством, она может приостановить аккаунт в рамках своей политики по борьбе с отмыванием денег (AML) или «знай-клиенту» (KYC).

Хотя это оправданная мера безопасности, проблема возникает, когда биржи замораживают счета из-за банальных упущений или без конкретных признаков мошенничества или отмывания денег.

Внутренние протоколы управления рисками

В некоторых случаях биржи могут действовать превентивно, чтобы избежать штрафов или полагаясь на расплывчатые и конфиденциальные критерии риска, оставляя пользователей в неведении.

Например, это касалось пользователей из таких стран, как Великобритания, Канада и страны ЕС, чьи аккаунты Binance были заморожены после усиления контроля со стороны финансовых учреждений в этих регионах.

Риск безопасности

В конце концов, заморозка вашего криптоаккаунта также может быть связана с риском безопасности в рамках стратегии управления рисками биржи.

Цель — предотвратить последствия потенциально вредной деятельности, а также дальнейший ущерб, но, к сожалению, это часто приводит к иррационально долгим периодам расследования, которые могут длиться месяцами, а иногда и годами, без конкретного результата.

И вот тут всё становится сложнее…

Хотя заморозка аккаунтов для расследования подозрительной активности или защиты от угроз безопасности может показаться оправданной, отсутствие чётких сроков для таких расследований создаёт серьёзную проблему для держателей криптовалют.

Теперь вопрос в том: какова именно должна быть «разумная продолжительность» расследования?

Хотя мы бы утверждали, что достижение расследования, скажем, одного года уже несправедливо, учитывая значительное влияние на доступ пользователей к их фондам, большинство бирж не дают конкретных рекомендаций или хотя бы указаний на разумные сроки проведения таких расследований.

Вместо этого они часто используют расплывчатую формулировку в своих общих условиях, которые позволяют им замораживать заказы столько, сколько необходимо для проверки своих запросов. (Давайте будем честны, сколько из нас вообще читают общие условия?)

Отсутствие прозрачности ставит пользователей в состояние неопределённости и мешает им планировать свои финансовые потребности или, возможно, никогда не вернуть доступ к своим активам.

В таких случаях арбитраж становится единственным способом для пользователей вернуть свои средства.

Что делать, если криптобиржа заморозит наш аккаунт?

Первый и самый простой шаг — связаться со службой поддержки, что, как мы предполагаем, вы уже сделали, так как читаете эту статью.

Если этот неформальный способ не сработает, лучший вариант для вас — собрать все необходимые документы, которые помогут вам при решении предпринять юридические действия, то есть все коммуникации, переписку, транзакции, заметки, общие условия вашей биржи и тому подобное, а затем перейти на новый уровень и нанять юриста с опытом разрешения криптоспоров.

Вопрос в том: действительно ли вам нужно нанимать адвоката, когда ваш приказ приостановлен?

И ответ таков:

Если сумма замороженных средств значительна, настоятельно рекомендуется обратиться к адвокату. Особенно учитывая, что биржи, такие как Binance, известны тем, что приводят все возможные юридические (процедурные) аргументы, чтобы отклонить ваши запросы.

С другой стороны, если сумма небольшая, личный выход — вариант, но нужно учитывать риски. Даже небольшая процедурная ошибка могла привести к полному отклонению запроса.

Судебные иски против биржи: инициирование арбитража по криптоактивам, заморожённым

Подача иска против криптобиржи может быть сложной, поскольку в ряде бирж в своих условиях содержатся арбитражные оговорки, требующие разрешения споров через назначенные арбитражные суды, а не традиционные государственные.

В таком случае сначала обязательно ознакомьтесь с арбитражными пунктами в общих условиях вашей биржи, чтобы определить все причины, по которым вы можете подать иск на криптовалютную биржу и в течение срока давности.

Например, споры с Binance чаще всего решаются в Гонконгском международном арбитражном центре (HKIAC), а Gate.io споры решаются в Панамском центре медиации и арбитража (CECAP).

Примечание: Юрисдикция этих судов чаще всего определяется для того, чтобы сделать процесс и подачу иска более сложными, затянутыми и более дорогими для пользователей, поэтому большинство обменных офисов надеются, что пользователи откажутся от идеи инициирования судебных разбирательств из-за чрезмерных расходов. Например, в арбитражном деле в Гонконге, если стоимость спора составляет $200,000.00, вы заплатите почти столько же за расходы на представительство адвоката, если наняли гонконгского адвоката. Хуже того, иногда вам не возмещают эти расходы, даже если вы выиграете дело.

Юрист по криптовалютам

Если вы оказались в ситуации, когда ваш счет был заморожен, важно понимать свои права и доступные вам юридические варианты.

Консультация с юристом по криптовалютам поможет вам разобраться в сложностях арбитража и всех других вызовах, связанных со спорами с биржами. Свяжитесь с нами.